Pour nous, un investissement réussi, une plus-value performante, une fiscalité optimisée, un bon placement immobilier doivent servir à la réalisation de vos projets de vie.Chez GFI Patrimoine nous faisons toujours passer les histoires de vie avant les histoires d’argent, la vraie valeur étant, pour nous, l’humain.
Parce que votre patrimoine est unique, nous vous devons un accompagnement sur mesure, pour servir vos finances plutôt que la finance, grâce à notre indépendance qui nous permet de vous proposer les meilleures solutions du marché. Nous nous engageons dans une pratique responsable pour donner du sens à vos projets.
Offrez une vision stratégique à votre patrimoine
Choisir GFI Patrimoine, c’est accéder à un interlocuteur unique qui vous conseille et pilote vos demandes au travers de tous nos services.
L’approche globale est au cœur de la vision du cabinet. Notre méthode consiste à analyser votre situation afin de vous proposer la meilleure stratégie. Une fois le bilan dressé, nous vous accompagnons dans sa mise en place et dans la recherche de solutions adaptées.
Votre patrimoine évolue tout au long de votre vie et l’anticipation doit est le maître mot afin de le constituer et le faire évoluer.
Vous souhaitez diminuer vos impôts, générer des revenus immédiats ou futurs, financer un projet, optimiser la performance de vos placements, investir en immobilier, transmettre votre patrimoine, céder vos actifs ou encore protéger votre famille ? Que vous soyez chef d’entreprise, salarié, profession libérale ou encore retraité, il existe une stratégie cohérente pour chaque profil que nous rencontrons.
Notre métier est de vous donner accès aux meilleures opportunités, vous conseiller et vous suivre dans le temps. C’est l’excellence que nous promettons à ceux qui nous sollicitent. Mais c’est avant tout définir la meilleure stratégie et la bonne feuille de route. Il y a parfois plus de performance dans la stratégie que dans les solutions. Tous les paramètres doivent être pris en considération avant de choisir tel ou tel investissement.
Quel que soit votre projet, la bonne méthode est de réaliser une synthèse de votre situation et de définir une stratégie globale, parce que tout s’impacte. Nous vous donnerons accès aux meilleures solutions d’investissements (financiers, immobiliers et autres) avec des conditions négociées pour optimiser votre patrimoine et votre fiscalité. La première étape essentielle sera de définir la feuille de route qui vous correspondra la mieux. Nous la mettrons en place ensemble.
Avec GFI Patrimoine, vous aurez également accès à une veille juridique, fiscale, et une vision stratégique globale: Création d’une SCI ou d’une SARL ? Anticiper la retraite ? Transmettre votre patrimoine, céder votre entreprise ? Comment placer mes capitaux ? Quelle stratégie adopter cette année ? Nous sommes à vos côtés pour répondre à toutes vos problématiques patrimoniales.
Quelle que soit votre situation, votre conseiller est à vos côtés dans la mise en oeuvre d’une stratégie sur mesure, dans le respect de vos objectifs et contraintes. Nous gérons également toutes les expertises externes nécessaires à la réalisation de celle-ci avec une équipe multidisciplinaire (expert-comptable, avocat fiscaliste,…).
UNE APPROCHE A 360°
Immobilier, placements, fiscalité, famille, transmission, financements, retraite :
Définir la bonne stratégie et mettre en place les bonnes solutions
Optimisation de la fiscalité, maître de l’impôt
Mise en place d’opérations en vue de maîtriser votre fiscalité et améliorer votre patrimoine à moindre coût. Accédez à toutes les opportunités, aux investissements immobiliers ou/et financiers, aux PER, au capital investissement, aux dispositifs en vigueur, avec une sélection complète et comparative.
Optimisation de vos placements
Bénéficiez des meilleurs placements (assurance-vie, PEA, PER,..) vous donnant accès à des centaines de fonds et aux allocations de portefeuille les plus performantes.
Optimisation de la structure patrimoniale
Au travers de votre fiscalité, de l’acquisition ou de la cession de vos actifs personnels ou/et professionnels.
Investissement immobiliers
Accédez aux meilleurs investissements : investissement classique dans l’ancien ou le neuf, immeubles de rapport, Pinel, Loi Malraux, Nue-propriété, LMNP, …. Une infinité de possibilités pour réaliser les bons choix, et surtout éviter les mauvais.
courtage en crédits et renégociation
Accompagnement dans la négociation et l’obtention des crédits et assurances emprunteurs. Nous vous permettons d’accéder aux meilleures conditions existantes pour financer tous vos projets : Investissements immobiliers de jouissance, patrimoniaux, locatifs, mais aussi professionnels…
Retraite, revenus complémentaires
Mise en place de solutions pour anticiper un projet, votre retraite, une future perte de revenus, préparer l’avenir, préparer les études de vos enfants : Créer, anticiper et prévoir avec cohérence.
Projection de la famille, anticipation de transmission
Que se passera t-il si il vous arrive quelque chose demain ? Comment votre famille et vous êtes protégés en cas de décès ou d’invalidité ? Avez-vous anticipé votre succession ? Il est important d’en prendre conscience et d’aviser en mettant en place la bonne stratégie et les bons outils de prévoyance
Exemple de placement en assurance-vie
Olivier est propriétaire de sa résidence principale et veut développer son patrimoine financier sur le long terme, tout en pouvant disposer à tout moment de son argent en cas de besoin.
Grace à un versement de 500 € mensuel sur un contrat d’assurance-vie, il obtiendra environ 70 000 €* sur une durée de 10 ans, et 164 000 €* sur 20 ans.
Ce capital pourra être utilisé pour le financement des études de ses enfants ou d’un projet ou encore être valorisé pour lui permettre de bénéficier d’un capital et de revenus complémentaires au moment de sa retraite.
Il sera important de bien renseigner la clause bénéficiaire qui lui permettra de transmettre le capital dans des conditions avantageuses, aux personnes désignées.
*Rendement estimatif de l’ordre de 3 % net de frais de gestion et avant fiscalité personnelle. Les performances passées ne présagent pas des performances futures.